세금우대한도에 따른 추천 세제상품
추천세제상품
세제상품 |
가입조건 (가입한도) |
세제혜택 |
세제정리 |
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세금우대 |
20세 이상 (천만원/3천만원) |
저율과세 |
- 1인당 원금기준 천만원(만 60세이상 노인 및 장애인 3천만원) 한도내에서 다양한 금융상품에 가입시 9.5% 저율과세
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세금우대한도보기
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생계형 |
60세 이상, 장애인 등 (3천만원) |
비과세 |
- 만 60세 이상 노인, 장애인, 국가유공자와 유가족, 생활보호대상자 등에 대해 1인당 원금기준 3천만원 한도내에서 다양한 금융상품에 가입시 비과세
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생계형 한도보기
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적립식 추천세제상품
추천세제상품
세제상품 |
가입조건 (가입한도) |
세제혜택 |
세제정리 |
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연금저축 |
만18세 이상 (연 1,800만원) |
세액공제 |
- 납입시: 연 400만원 한도 12% 세제혜택
- 연금수령시: 연령에 따라 연금소득세 3.3%~5.5% 저율과세
(단, 5년 이상 가입 + 만 55세 이후 연금수령 + 10년 이상 연금으로 지급시)
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연금펀드
연금신탁
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재형저축 |
근로소득 5천이하, 종합소득 3천5백이하 (분기당 300만원) |
비과세 |
- 계약기간 : 7년
※ 만기일 1영업일 전까지 1회에 한해 3년이내 범위에서 1년 단위로 연장
- 이자 및 배당소득 비과세 (단, 농어촌특별세 1.4% 적용)
※ 가입일부터 계약기간 만료일까지 발생한 이자/배당소득 비과세
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우리희망 재형저축
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펀드국내주식형 |
없음 (제한없음) |
비과세 |
- 국내주식형 펀드에서 발생하는 수익 중 주식매매차익은 비과세
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국내주식형 펀드
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저축성 보험 |
15 ~ 70세 (제한없음) |
비과세 |
- 보험차익 비과세 조건
① 계약기간 10년 이상
② 5년이상 납입
③ 매월 기본보험료 균등
④ 금액제한 없음
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저축성보험
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거치식 추천세제상품
추천세제상품
세제상품 |
가입조건 (가입한도) |
세제혜택 |
세제정리 |
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수익분산 |
없음 (제한없음) |
과세시기 조절 |
- 우리은행 수익분산제도
우리은행 수익분산제도
수익금자동환매 서비스 |
고객이 지정한 펀드의 수익률이 목표수익률 이상으로 높아진 경우, 수익금을 펀드에서 출금해서 적립식 예금, 입출식 자유로운 예금, MMF 등으로 자동 입금되는 서비스 |
만기앞당김 제도 |
예적금 해지일로부터 1개월 이내에 만기가 있는 경우 금리 손실이 있는 중도해지 대신 만기를 앞당겨 정상적으로 해지할 수 있는 제도 (단, 만기 6개월 이상 예/적금 가입시 적용)
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- 우리은행 수익분산 상품
: 정기예금 및 펀드를 월지급식으로 가입하여 이자/배당시점 분산가능
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수익금자동환매서비스
월지급식 예금 키위정기예금
두루두루정기예금
투인원정기예금
우리펀드플러스예금
월지급식 펀드
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즉시연금 |
즉시연금 45~80세 (2억원) |
비과세 |
- 보험차익 비과세 조건 (계약자=피보험자=수익자)
① 55세 이후 연금지급
② 연금 이외 형태로 지급하지 않을 것
③ 사망시 연금재원 소멸 (보증기간: 기대여명 이내 설정시)
④ 중도해지할 수 없을 것
⑤ 연금개시전 중도인출 불가
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영업점 안내
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기타 추천세제상품
※ 상품에 대한 이해를 돕기 위해 작성된 참고자료이며, 상품 상세내용은 상품설명서와 약관을 참조하시고 영업점 또는 고객상담센터에 문의하시기 바랍니다.
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※ 소득공제 기준 및 과세율은 납세자의 상황에 따라 다르며, 향후 변동될 수 있습니다.
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