일반형 포트폴리오는 로보어드바이저가 전세계 주식, 채권 마켓을 벤치마크로 주요 지수들을 잘 추종하며, 변동성이 작은 펀드를  위험분산의 원리에 따라 비중별로 제시하는 포트폴리오의 기본 (로보어드바이저의 클래식 모델)에 충실한 포트폴리오입니다.

 선택형 포트폴리오는 로보어드바이저의 글로벌 분산투자 + 고객이 선택한 투자목적, 펀드개수, 투자지역, 투자 예상 기간 등에 따라 로보어드바이저가  반응형으로 펀드와 비중을 추천하는 포트폴리오입니다.

 우리은행 로보 엔진 (㈜파운트와 협업한 인공지능 로보어드바이저 엔진)은 (국내-해외/ 선진시장-이머징마켓/ 주식-채권) 등 전세계 금융시장의 빅데이터를 분석하고 지속적인 모니터링을 통해 효율적인 자산배분모델을 선정합니다.

 로보 엔진은 선정된 모델 하에 벤치마크지수를 잘 추종했거나, 더 우수한 성과를 보였던 펀드 중, 변동성이 작고 수익률이 우수한 펀드 5~6개를 추천하고, 그 펀드를 비중별로 배분(효율적 자산배분)한 투자포트폴리오를 제공합니다. 제공해드린 포트폴리오는 수시/정시 알람서비스를 통해 시장 상황의 급변 시 또는 정기적으로, 새로운 포트폴리오로 리밸런싱을 제안해 드립니다. 단, 리밸런싱은 자동으로 되는 것이 아니라, "MY 포트폴리오" 메뉴를 통해 고객님께서 직접 신청하셔야 합니다.

 

로보어드바이저의 추천 펀드는 우리은행에서 현재 판매중(단 판매기간이 특정기간 이내인 스팟 펀드, 구조화펀드, 연금저축펀드, 세제지원펀드 등 제외)인 공모펀드 중 일괄신규가 가능하며, 채널별(영업점/온라인)로 가입 가능한 펀드를 대상으로 합니다.

 

로보추천 포트폴리오는 투자성향대로만 가입이 가능한 것이 아니라,
내 성향 이하(예: 위험중립형인 경우, 안정형/안정추구형도 신규 가능)의 추천 포트폴리오도 선택하여 가입이 가능합니다.

로보 포트폴리오는 일반형 2개, 선택형 2개, 전문가 포트폴리오는 1인당 3개까지 가입이 가능합니다.

로보 추천 포트폴리오는 5~6개의 개별 펀드/ 전문가 포트폴리오는 2~6개의 개별 펀드로 이루어지고,
개별 펀드는 계좌별로 모든 거래가 가능한 일반 펀드입니다.

포트폴리오의 최저가입금액은 10만원입니다. (영업점 신규시에는 최저가입금액 50만원)
다만, 포트폴리오 내 개별펀드의 최저신규금액은 1만원입니다(포트폴리오 구성 펀드의 최저금액 1만원).

우리 로보-알파는 고객님의 자산관리를 위해 다음과 같은 서비스를 제공합니다.

▶ 펀드 별 SMS / 위비톡 알림 서비스 : 목표수익률/ 손실허용률, 정기(일자) 수익률 안내 : 신청자에 한함

▶ 포트폴리오 별 SMS / 위비톡 알림 서비스 : 목표수익률/ 손실허용률, 정기(일자) 수익률 안내 : 신청자에 한함

▶ 분기별 정기진단서비스 : 신청자에 한함

▶ 리밸런싱 알람 서비스 : 로보 포트폴리오 가입 고객

그 외, 포트폴리오를 구성하고 있는 개별 펀드에 대한 상담이 별도로 필요하신 고객님은 전문가 상담 서비스(펀드 별 상담)를 신청하실 수 있습니다.

펀드의 일괄신규 취소는 불가능하며, 스마트뱅킹 : WON뱅킹의 『펀드 - 펀드조회 - 예약내역조회 및 취소』 또는 우리 로보-알파의 『펀드계좌관리 - 펀드조회 - 예약내역조회 및 취소』에서 각 펀드 별로 취소, 인터넷뱅킹 : 『펀드 - 펀드조회 - 예약내역조회 및 취소』 또는 『펀드뱅킹 - 개인펀드뱅킹 - 펀드조회 - 예약내역조회 및 취소 』에서 각 펀드별로 취소하셔야 합니다. 단, 펀드 별 취소가능시간(장마감 기준시간)이내에만 취소가 가능합니다.