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자주하는질문(FAQ)

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7건
  • 질문로보 펀드 포트폴리오는 어떤 포트폴리오인가요?
  • 답변
    우리은행 로보 엔진 (㈜파운트와 협업한 인공지능 로보어드바이저 엔진)은 (국내-해외/ 선진시장-이머징마켓/ 주식-채권)
    등 전세계 금융시장의 빅데이터를 분석하고 지속적인 모니터링을 통해 효율적인 자산배분모델을 선정합니다.

    로보 엔진은 선정된 모델 하에 벤치마크지수를 잘 추종하면서, 변동성(리스크)이 크지 않고, 수익률이 우수한 펀드 5~6개를 추천하고, 그 펀드를 비중별로 배분(효율적 자산배분)한 투자포트폴리오를 제공합니다.

    제공해드린 포트폴리오는 수시/정시 알람서비스를 통해 시장 상황의 급변 시 또는 정기적으로, 새로운 포트폴리오로 리밸런싱을 제안해 드립니다. 단, 리밸런싱은 자동으로 되는 것이 아니라, 리밸런싱 바로가기 메뉴를 통해 고객님께서 직접 신청하셔야 합니다.
  • 질문어떤 펀드들이 로보추천포트폴리오의 대상이 되나요?
  • 답변
    로보어드바이저의 추천 펀드는 우리은행에서 현재 판매중(단 판매기간이 특정기간 이내인 스팟 펀드, 구조화펀드, 연금저축펀드, 세제지원펀드 등 제외)인 공모펀드 중 일괄신규가 가능하며, 채널별(영업점/온라인)로 가입 가능한 펀드를 대상으로 합니다.
  • 질문투자성향 별로만 가입이 가능한가요?
  • 답변
    로보추천 포트폴리오는 투자성향대로만 가입이 가능한 것이 아니라,
    내 성향 이하(예: 위험중립형인 경우, 안정형/안정추구형도 신규 가능)의 추천 포트폴리오도 선택하여 가입이 가능합니다.
  • 질문포트폴리오는 몇 개까지 가입이 가능한가요?
  • 답변
    로보 포트폴리오는 거치식/적립식 구분 없이 1인당 2개, 전문가 포트폴리오는 1인당 3개까지 가입이 가능합니다.
  • 질문포트폴리오를 구성하는 펀드의 갯수/최저금액은 얼마인가요?
  • 답변
    로보 추천 포트폴리오는 5~6개의 개별 펀드/ 전문가 포트폴리오는 2~6개의 개별 펀드로 이루어지고,
    개별 펀드는 계좌별로 모든 거래가 가능한 일반 펀드입니다.

    포트폴리오의 최저가입금액은 10만원입니다. (영업점 신규시에는 최저가입금액 50만원)
    다만, 포트폴리오 내 개별펀드의 최저신규금액은 1만원입니다(포트폴리오 구성 펀드의 최저금액 1만원).
  • 질문우리 로보-알파 포트폴리오 자산관리서비스에는 어떤 것이 있나요?
  • 답변
    우리 로보-알파는 고객님의 자산관리를 위해 다음과 같은 서비스를 제공합니다.

    ▶ 펀드 별 SMS / 위비톡 알림 서비스 : 목표수익률/ 손실허용률, 정기(일자) 수익률 안내 : 신청자에 한함

    ▶ 포트폴리오 별 SMS / 위비톡 알림 서비스 : 목표수익률/ 손실허용률, 정기(일자) 수익률 안내 : 신청자에 한함

    ▶ 분기별 정기진단서비스 : 신청자에 한함

    ▶ 리밸런싱 알람 서비스 : 로보 포트폴리오 가입 고객

    그 외, 포트폴리오를 구성하고 있는 개별 펀드에 대한 상담이 별도로 필요하신 고객님은 전문가 상담 서비스(펀드 별 상담)를 신청하실 수 있습니다.
  • 질문예약신규 후 취소는 어떻게 하나요?
  • 답변
    펀드의 일괄신규 취소는 불가능하며,

    스마트뱅킹 : 원터치개인의 『펀드 - 펀드조회 - 예약내역조회 및 취소』 또는
    우리 로보-알파의 『펀드계좌관리 - 펀드조회 - 예약내역조회 및 취소』에서 각 펀드 별로 취소,

    인터넷뱅킹 : 『펀드 - 펀드조회 - 예약내역조회 및 취소』 또는
    『펀드뱅킹 - 개인펀드뱅킹 - 펀드조회 - 예약내역조회 및 취소 』에서 각 펀드별로 취소하셔야 합니다.

    단, 펀드 별 취소가능시간(장마감 기준시간)이내에만 취소가 가능합니다.
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