일반형 포트폴리오는 로보어드바이저가 전세계 주식, 채권 마켓을 벤치마크로 주요 지수들을 잘 추종하며, 변동성이 작은 펀드를 위험분산의 원리에 따라 비중별로 제시하는 포트폴리오의 기본 (로보어드바이저의 클래식 모델)에 충실한 포트폴리오입니다.
선택형 포트폴리오는 로보어드바이저의 글로벌 분산투자 + 고객이 선택한 투자목적, 펀드개수, 투자지역, 투자 예상 기간 등에 따라 로보어드바이저가 반응형으로 펀드와 비중을 추천하는 포트폴리오입니다.

우리은행 로보 엔진 (파운트와 협업한 인공지능 로보어드바이저 엔진)은 (국내-해외/선진시장-이머징마켓/주식-채권) 등 전세계 금융시장의 빅데이터를 분석하고 지속적인 모니터링을 통해 효율적인 자산배분모델을 선정합니다.
로보 엔진은 선정된 모델 하에 벤치마크지수를 잘 추종했거나, 더 우수한 성과를 보였던 펀드 중, 변동성이 작고 수익률이 우수한 펀드 5~6개를 추천하고, 그 펀드를 비중별로 배분(효율적 자산배분)한 투자포트폴리오를 제공합니다. 제공해드린 포트폴리오는 수시/정시 알람서비스를 통해 시장 상황의 급변 시 또는 정기적으로, 새로운 포트폴리오로 리밸런싱을 제안해 드립니다. 단, 리밸런싱은 자동으로 되는 것이 아니라, 『로보/전문가 포트폴리오 홈』 또는 『내 포트폴리오』 메뉴를 통해 고객님께서 직접 신청하셔야 합니다.

 로보어드바이저의 추천 펀드는 우리은행에서 현재 판매중(단 판매기간이 특정기간 이내인 스팟 펀드, 구조화펀드, 연금저축펀드, 세제지원펀드 등 제외)인 공모펀드 중 일괄신규가 가능하며, 채널별(영업점/온라인)로 가입 가능한 펀드를 대상으로 합니다.

로보추천 포트폴리오는 투자성향대로만 가입이 가능한 것이 아니라,
내 성향 이하(예: 위험중립형인 경우, 안정형/안정추구형도 신규 가능)의 추천 포트폴리오도 선택하여 가입이 가능합니다.

로보 포트폴리오는 일반형 2개, 선택형 2개, 전문가 포트폴리오는 1인당 3개까지 가입이 가능합니다.

로보 추천 포트폴리오는 5~6개의 개별 펀드/ 전문가 포트폴리오는 2~6개의 개별 펀드로 이루어지고, 개별 펀드는 계좌별로 모든 거래가 가능한 일반 펀드입니다. 포트폴리오의 최저가입금액은 10만원입니다. (영업점 신규시에는 최저가입금액 50만원). 다만, 포트폴리오 내 개별펀드의 최저신규금액은 1만원입니다(포트폴리오 구성 펀드의 최저금액 1만원).

우리로보알파는 고객님의 자산관리를 위해 다음과 같은 서비스를 제공합니다. ▶ 펀드 별 알림 문자서비스 : 목표수익률/ 손실허용률, 정기(일자) 수익률 안내 : 신청자에 한함 ▶ 포트폴리오 별  알림 문자서비스 : 목표수익률/ 손실허용률, 정기(일자) 수익률 안내 : 신청자에 한함 ▶ 분기별 정기진단서비스 : 신청자에 한함 ▶ 리밸런싱 알람 서비스 : 로보 포트폴리오 가입 고객 그 외, 포트폴리오를 구성하고 있는 개별 펀드에 대한 상담이 별도로 필요하신 고객님은 전문가 상담 서비스(펀드 별 상담)를 신청하실 수 있습니다.

펀드의 일괄 신규취소는『WON뱅킹>전체메뉴>계좌관리>포트폴리오전용거래>포트폴리오 예약취소』를 통해서만 가능합니다. 인터넷뱅킹에서는『펀드>펀드조회>예약내역조회 및 취소』또는『펀드뱅킹>개인펀드뱅킹>펀드조회>예약내역조회 및 취소』에서 각 펀드별로 취소하셔야 합니다. 단, 펀드 별로 취소가능시간(장마감 기준시간)이내에만 취소가 가능합니다.