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자주하는질문(FAQ)

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7건
  • 질문리밸런싱이 뭔가요? 펀드 해지하고 새 펀드로 갈아타는게 아닌가요?
  • 답변
    리밸런싱은 고객님이 보유하신 ( 로보 / 전문가 펀드 )포트폴리오를 현재의 추천 포트폴리오로 조정하는 것을 의미하며,
    리밸런싱 거래시, " 환매/해지 > 0원신규 > (0원신규) & (기존) 펀드계좌에 자동이체 매수예약"의 프로세스가 진행됩니다.
    고객님은 리밸런싱거래를 통해, 보유중인 포트폴리오를 현재의 추천 포트폴리오로, 한 번에 조정하실 수 있습니다.
  • 질문리밸런싱은 꼭 해야 하는 건가요?
  • 답변
    리밸런싱은 로보/전문가 포트폴리오를 보유하신 고객님의
    선택사항으로 고객님께서 신청하셔야만 리밸런싱 거래가 진행됩니다.

    로보리밸런싱 거래는 현재의 로보추천 포트폴리오로 조정하기 위해,
    [환매되어 입출금통장에 입금된 금액을 자동이체를 이용하여 펀드계좌로 입금] 하는 프로세스가,
    리밸런싱 거래 클릭 시(보안카드 또는 OTP 필수) 진행되며,
    마지막으로 환매되는 펀드의 대금이 신규/기존 펀드계좌에 입금되어 추천 포트폴리오가 완성됩니다.
    (최장 16영업일까지 소요될 수 있습니다.)

    FAQ화면의 "리밸런싱 프로세스" 이미지를 확인하시면, 쉽게 리밸런싱 과정을 확인할 수 있습니다.
  • 질문리밸런싱은 어디에서 할 수 있나요?
  • 답변
    스마트뱅킹 : [우리 로보-알파 앱 - 나의자산 - 포트폴리오 리밸런싱] 에서 대상 포트폴리오를 선택 한 후,
    진행하실 수 있습니다. (또는, 로보/전문가 - 포트폴리오 리밸런싱)

    인터넷뱅킹 : [자산관리- 나의자산현황 - 포트폴리오 리밸런싱] 에서 대상 포트폴리오를 선택 한 후,
    진행하실 수 있습니다. (또는, 로보/전문가 - 포트폴리오 리밸런싱)

    리밸런싱 가능시간은 영업일 09시~15시입니다.
  • 질문리밸런싱 대상금액은 어떻게 정해지나요?
  • 답변
    리밸런싱을 시작하는 날의 포트폴리오 전체의 평가금액이 리밸런싱 금액으로 스마트/인터넷에 (안내)설정이 되어 있습니다.
    (※ 주의 : 환매 또는 해지 후 최종입금금액이 아님)

    리밸런싱 금액은 고객님이 직접 늘리거나 줄이실 수 있습니다.
    (단, 10만원이상 천원 단위)
  • 질문리밸런싱 시 자동이체 주의사항이 뭔가요?
  • 답변
    리밸런싱의 과정이 자동이체 시스템을 이용함에 따라, 리밸런싱 신청시점부터 완료시점까지는 월간 자동이체의 입금 처리가 되지 않습니다.
    (신규건/기존등록건 모두 자동이체 처리 불가. 예: 8/1일 리밸런싱 신규, 8/8일 리밸런싱 완료. 자동이체 등록기일 8/5일의 경우일 때, 월간자동이체 8/5일 실행 안됨. 9/5일 건부터 정상 실행됨)
  • 질문리밸런싱하다가 중간에 통신이 끊겼어요...
  • 답변
    리밸런싱 거래 처리가 통신두절 등으로 완료되지 않은 경우, 고객님께서는 리밸런싱 과정 중 일부 처리된 부분을 취소하시기 바랍니다.

    ※ 스마트뱅킹 : 우리로보알파 메인화면 『펀드계좌관리 - 펀드조회 - 예약내역조회 및 취소』
    원터치개인 메인화면 『메뉴 - 펀드 - 펀드조회 - 예약내역조회 및 취소』

    ※ 인터넷뱅킹 : 『메뉴 - 펀드 - 펀드조회 - 예약내역조회 및 취소』 에서 취소 및 해지처리

    1. 일부환매, 전체환매(해지) - 펀드 > 펀드조회 > 예약내역조회 메뉴 : 환매된 펀드들을 취소 누르고 보안수단 인증
    2. 일회성자동이체등록(추가매수, 0원신규 계좌) - 메뉴 - 각종이체 > 자동이체 > 자동이체조회/등록/변경 메뉴 : 자동이체 내역 해지
    3. 0원신규 계좌 - 펀드 > 펀드환매 > 펀드환매 메뉴 : 0원신규계좌 해지
  • 질문리밸런싱하고, 통장 잔고에서 카드대금이 먼저 빠져서, 리밸런싱금액부족 메시지를 받았어요...
  • 답변
    리밸런싱 완료일에 입출금통장 잔고 부족으로 펀드 매수 신청이 완료되지 않았을 땐,
    『포트폴리오 리밸런싱 - 신규/리밸런싱 진행현황』에서 미완료된 펀드와 금액을 확인 후,
    해당펀드를 추가 매수 신청하셔야 로보 포트폴리오 관리가 유지됩니다.

    ※ 추가매수 신청방법
    스마트뱅킹 : 『원터치개인 - 메뉴 - 펀드 - 펀드매수』
    인터넷뱅킹 : (신규/리밸런싱 진행현황 확인후) 『펀드뱅킹 - 개인펀드뱅킹 - 펀드매수 - 펀드매수』
    (www.wooribank.com-로그인-전계좌조회 상단 메뉴영역) 『펀드 - 펀드매수 - 펀드매수』

    단, 환매펀드(최종)입금일(STEP 02)로부터 15일 이내에 추가 매수하셔야 하며, 매수하지 않으셔도, 타 펀드에 미치는 영향은 없습니다.
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