2021.07.05 준법감시인-4890 심의필(유효기간 : 2023.12.31)

일임형ISA [Individual Savings Account] 란?

다양한 금융상품을 담아 통합 관리할 수 있는 계좌로 일정기간 동안 상품 운용 결과로 계좌 내 발생한 이익과 손실을 통산한 순이익 기준으로 세제혜택을 부여하는 절세종합통장

• 원금
• 비보장
• 상품

일임형(투자 일임)이란?

• 투자자별 맞춤형 1:1 운용
• 가입자가 모델포트폴리오 선택 → 투자일임업자(전문운용역)가 모델포트폴리오 내 리밸런싱 관리
• 다양한 유형의 모델포트폴리오에 따라 엄선된 투자상품을 투자전문가가 직접 관리

상품내용

유형별 세제혜택

가입자 유형별 제출서류

11종 모델 포트폴리오

高

• 공격형(최고위험)
  • MP 우리 일임형 국내 우량주 ISA
    • 국내 배당주 펀드 + 국내 성장주/가치주 등 스타일 분산
    • 분기별 평균평가금액 X 年 0.50%
  • MP 우리 일임형 글로벌 우량주 ISA
    • 글로벌 주식형 펀드 + 특정섹터 · 테마 주식투자 펀드
    • 분기별 평균평가금액 X 年 0.50%

• 적극 투자형(고위험)
  • MP 우리 일임형 글로벌 50 ISA
    • 국내외 채권형 펀드 + 국내외 주식형 펀드
    • 분기별 평균평가금액 X 年 0.40%
  • MP 우리 일임형 글로벌 인컴 ISA
    • 국내외 고배당 주식 펀드 + 국내외 고수익 채권형 펀드
    • 분기별 평균평가금액 X 年 0.40%

• 위험 중립형(중위험)
  • MP 우리 일임형 고배당 30 ISA
    • 국내 채권형 펀드 + 국내 주식형 펀드 30%
    • 분기별 평균평가금액 X 年 0.30%
  • MP 우리 일임형 글로벌 30 ISA
    • 국내 채권형 펀드 + 해외 주식형 펀드 30%
    • 분기별 평균평가금액 X 年 0.30%
  • MP 우리 일임형 공모주 알파 ISA
    • 국내 혼합형 펀드 + 해외 채권형 펀드
    • 분기별 평균평가금액 X 年 0.30%

低

• 안전 추구형(저위험)
  • MP 우리 일임형 국공채 ISA
    • MMF 펀드 + 다양한 만기의 국내 국공채 펀드
    • 분기별 평균평가금액 X 年 0.20%
  • MP 우리 일임형 우량채 ISA
    • MMF 펀드 + 다양한 만기의 국내 채권형 펀드
    • 분기별 평균평가금액 X 年 0.20%
  • MP 우리 일임형 회사채 ISA
    • 국공채형 펀드 + 다양한 만기의 국내외 회사채 펀드 등
    • 분기별 평균평가금액 X 年 0.50%

• 안전형(최저위험)
  • MP 우리 일임형 안전형 ISA
    • MMF 펀드 + 만기 1년 이내 국내 국공채 펀드
    • 분기별 평균평가금액 X 年 0.10%

• 유의사항
  • · 이 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보호공사가 보호하되, 보호 한도는 금융상품을 판매한 금융회사별로 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.
  • · 이 계좌 내 금융투자상품은 원금손실이 발생할 수 있습니다.
  • · 당사는 이 계좌에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.
  • · 상기 계좌는 투자일임계약으로서 투자자는 일임업자에게 사전적으로 제시한 운용방법을 변경 요구 할 수 있습니다.
  • · ISA계좌는 별도의 보수 (0.1%~0.5%)가 발생할 수 있습니다.
  • · 이 계좌는 중도해지 시 일반과세(15.4%)로 과세되는 등 세제상 불이익을 받을 수 있습니다.
  • · 가입 전 약관 및 상품설명서로 반드시 상세내용을 확인하시기 바랍니다.
  • · 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
  • · 상품관련 세부 사항은 계약설명서(자산구성형계약설명서 및 모델포트폴리오 설명서)를 참고하여 주시기 바랍니다.