일임형 ISA 안내
※ 비예금상품은 원금손실이 발생할 수 있습니다.
2021.12.27 준법감시인-9679 심의필(유효기간 : 2024.12.31)
일임형ISA [Individual Savings Account] 란?
다양한 금융상품을 담아 통합 관리할 수 있는 계좌로 일정기간 동안 상품 운용 결과로 계좌 내 발생한 이익과 손실을 통산한 순이익 기준으로 세제혜택을 부여하는 절세종합통장
- 원금
- 비보장
- 상품
일임형(투자 일임)이란?
- 투자자별 맞춤형 1:1 운용
- 가입자가 모델포트폴리오 선택 → 투자일임업자(전문운용역)가 모델포트폴리오 내 리밸런싱 관리
- 다양한 유형의 모델포트폴리오에 따라 엄선된 투자상품을 투자전문가가 직접 관리
상품내용
구분 | 내용 |
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가입자격 |
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유형별 세제혜택
구분 | 일반형 | 서민형 | 청년형 등 |
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가입대상 |
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일반형 요건 충족자 중,
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일반형 요건 충족자 중,
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비과세한도 | 순이익 200만원 | 순이익 400만원 | 순이익 200만원 |
가입기간 | 5년 | 5년 | 5년 |
의무가입기간 | 5년 | 3년 | 3년 |
* 직전과세기간 종합소득 3,500만원 초과 농어민의 경우 비과세 한도 200만원
가입자 유형별 제출서류
가입자유형 | 필수제출서류 | |
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일반형 | 근로자소득자 사업자소득자 |
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농민 | 농업인확인서(국립농산물품질관리원), 농어업 경영체 등록 확인서(국립농산물품질관리원) 中 택1 | |
어민 | 어업확인서(지방해양수산신청 또는 제주해양수산관리단장) 농어업 경영체 등록 확인서(국립농산물품질관리원) 中 택1 | |
서민형 | 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) → 세무서/국세청홈택스 | |
청년형 | 병적증명서 (가입일 기준 현재 연령이 만 30세 이상인 자가 가입시) | |
자산형성지원신청자 | 근로장려지원금 지급확인서, 자산형성지원금 지급확인서(시/군/구청) |
11종 모델 포트폴리오
高
- 공격형(최고위험)
- MP 우리 일임형 국내 우량주 ISA
- 국내 배당주 펀드 + 국내 성장주/가치주 등 스타일 분산
- 분기별 평균평가금액 X 年 0.50%
- MP 우리 일임형 글로벌 우량주 ISA
- 글로벌 주식형 펀드 + 특정섹터 · 테마 주식투자 펀드
- 분기별 평균평가금액 X 年 0.50%
- MP 우리 일임형 국내 우량주 ISA
- 적극 투자형(고위험)
- MP 우리 일임형 글로벌 50 ISA
- 국내외 채권형 펀드 + 국내외 주식형 펀드
- 분기별 평균평가금액 X 年 0.40%
- MP 우리 일임형 글로벌 인컴 ISA
- 국내외 고배당 주식 펀드 + 국내외 고수익 채권형 펀드
- 분기별 평균평가금액 X 年 0.40%
- MP 우리 일임형 글로벌 50 ISA
- 위험 중립형(중위험)
- MP 우리 일임형 고배당 30 ISA
- 국내 채권형 펀드 + 국내 주식형 펀드 30%
- 분기별 평균평가금액 X 年 0.30%
- MP 우리 일임형 글로벌 30 ISA
- 국내 채권형 펀드 + 해외 주식형 펀드 30%
- 분기별 평균평가금액 X 年 0.30%
- MP 우리 일임형 공모주 알파 ISA
- 국내 혼합형 펀드 + 해외 채권형 펀드
- 분기별 평균평가금액 X 年 0.30%
- MP 우리 일임형 고배당 30 ISA
低
- 안전 추구형(저위험)
- MP 우리 일임형 국공채 ISA
- MMF 펀드 + 다양한 만기의 국내 국공채 펀드
- 분기별 평균평가금액 X 年 0.20%
- MP 우리 일임형 우량채 ISA
- MMF 펀드 + 다양한 만기의 국내 채권형 펀드
- 분기별 평균평가금액 X 年 0.20%
- MP 우리 일임형 회사채 ISA
- 국공채형 펀드 + 다양한 만기의 국내외 회사채 펀드 등
- 분기별 평균평가금액 X 年 0.50%
- MP 우리 일임형 국공채 ISA
- 안전형(최저위험)
- MP 우리 일임형 안전형 ISA
- MMF 펀드 + 만기 1년 이내 국내 국공채 펀드
- 분기별 평균평가금액 X 年 0.10%
- MP 우리 일임형 안전형 ISA
- 유의사항
- · 이 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보호공사가 보호하되, 보호 한도는 금융상품을 판매한 금융회사별로 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.
- · 이 계좌 내 금융투자상품은 원금손실이 발생할 수 있습니다.
- · 당사는 이 계좌에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.
- · 상기 계좌는 투자일임계약으로서 투자자는 일임업자에게 사전적으로 제시한 운용방법을 변경 요구 할 수 있습니다.
- · ISA계좌는 별도의 보수 (0.1%~0.5%)가 발생할 수 있습니다.
- · 이 계좌는 중도해지 시 일반과세(15.4%)로 과세되는 등 세제상 불이익을 받을 수 있습니다.
- · 가입 전 약관 및 상품설명서로 반드시 상세내용을 확인하시기 바랍니다.
- · 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
- · 상품관련 세부 사항은 계약설명서(자산구성형계약설명서 및 모델포트폴리오 설명서)를 참고하여 주시기 바랍니다.
다운로드
※ 자세한 내용은 가까운 영업점이나 고객센터, 우리은행 홈페이지로 문의해 주시기 바랍니다.
※ 고객센터 : 1599-5000, 1588-5000 ※ 우리은행 홈페이지 : www.wooribank.com