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연금저축신탁비교공시2019년12월이후

상품별 수익률(단위 : 백만원, %)

    1. * 납입원금(설정액) 잔액 : 작성기준일(또는 각 연도말) 현재 각 상품별 납입원금(설정액) 잔액
    2. * 적립금(평가금액) : 작성기준일(또는 각 연도말) 현재 각 상품별 적립금(평가금액)
    3. * 소급 1년 수익률 : 작성기준일로부터 역산하여 1년이 되는 기간의 수익률(해당 기간의 월 수익률을 기하평균하여 '월평균 수익률'을 산출한 뒤 이를 연환산하여 산출)
    1. * 연 수익률 : 월 수익률을 기하평균하여 '월평균 수익률'을 산출한 뒤 이를 연환산한 값 (= 월평균 수익률 X 12)
      - 월 수익률(r) = [ { 당월말 적립금(순자산가액 또는 책임준비금) - 전월말 적립금(순자산가액 또는 책임준비금) + 당월 해지액 - 당월 납입액 } ÷ 당월말 납입원금 잔액(누계) ]]
      - 월평균 수익률 : 월 수익률을 기하평균하여 산출한 값( = {(1+r1)(1+r2) ………(1+r12) } ^ (1/12) -1 )
    1. * 연 수수료율 : 월 수수료율을 기하평균하여 '월평균 수수료율'을 산출한 뒤 이를 연환산한 값 (= 월평균 수수료율 X 12)
      - 월 수수료율(f) = 월 수수료 금액 ÷ 당월말 납입원금 잔액
      - 월평균 수수료율 : 월 수수료율을 기하평균하여 산출한 값(= { (1+f1)(1+f2) ………(1+f12) } ^ (1/12)-1 )
    1. * 연평균 수익률 : 연 수익률을 일정기간(3, 5, 7,10년)별로 기하평균하여 산출한 값
      - 산식 = { (1+R1)(1+R2) ………(1+Rn) } ^ (1/n) -1 R = 연 수익률
    1. * 연평균 수수료율 : 연 수수료율을 일정기간(3, 5, 7,10년)별로 기하평균하여 산출한 값
      - 산식 = { (1+F1)(1+F2) ………(1+Fn) } ^ (1/n) -1 F = 연 수수료율
    1. 문의사항 연락처 : 우리은행 신탁부 (☎ 02-2002-3807)