투자자로부터 모은 돈을 전문가(자산운용회사)가 주식 및 채권 등에 투자하는 상품이에요.
이 때 수익 또는 손실이 발생해요.
고객에게 펀드를 추천하고 펀드 가입상담을 해주고,
수익률 알람 등 펀드계좌의 전반적인 관리를 해주는 회사예요.
펀드매니저 등 전문가들이 펀드를 만들고 운용하는 회사예요.
펀드의 재산을 수탁, 보관, 관리하며 운용사의 운용지시 업무를 수행하는 기관이에요.
유형 | 투자자산 |
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주식형펀드 | 주식에 60%이상 투자 (매매차익, 배당금) |
채권형펀드 | 채권에 60%이상 투자 (매매차익, 이자) |
혼합형펀드 | 주식, 채권 등 여러 자산에 투자 |
MMF | 만기가 얼마 남지 않은 국공채,우량회사채 |
유형 | 투자자산 |
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부동산펀드 | 국내외 부동산에 투자 (매매손익, 임대료 등) |
파생상품펀드 | 파생상품에 투자 (선물, 옵션, ELS 등) |
특별자산펀드 | 실물자산에 투자 (선박, 미술품, 항공기, 지적재산권 등) |
재간접펀드 | 다른 펀드에 투자하는 펀드 |
투자정보를 수집하고, 분석하는 능력이 탁월한 투자전문가인 펀드매니저가 운용경험을 이용해 투자해요.
소액으로도 다양한 자산에 투자가 가능해요.
공동으로 투자하기 때문에, 투자에 대한 비용을 펀드 투자자들이 나눠서 부담해요.
펀드전문가가 대신 투자해 주기 때문에 시간과 노력을 절약할 수 있어요.
구분 | 펀드 | 주식 |
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단위 | 좌 | 주 |
가격표시단위 | 기준가 | 주가 |
1,000좌 | 1주 | |
평가금액 | (보유좌수 X 기준가)/1,000 | 보유주수 X 주가 |
펀드를 세는 단위는 '좌', 펀드가격은 '기준가'라고 해요.
※ 기준가는 1,000좌 단위로 표시하고 하루에 한 번, 오전에 고시돼요.
펀드에서 발생하는 비용은 보수와 수수료로 나눌 수 있어요.
구분 | 지급받는 회사 |
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판매보수 | 펀드를 판매하고, 사후관리를 제공하는 판매사 |
운용보수 | 펀드를 운용하는 자산운용회사 |
수탁보수 | 펀드자금을 보관/관리하는 수탁사 |
사무관리보수 | 지급받는 기준가를 산정하는 사무관리회사 |
펀드를 가입할 때 판매사에 주는 수수료에요. 선취수수료가 있는 경우에는 판매사가 받는 판매보수가 저렴해요.
※ 과표금액을 계산할 때, 선취수수료를 차감하기 때문에 세금이 줄어들어요.
펀드를 샀다가 너무 빨리 환매하면, 펀드를 운용하기 어려워요. 가능하면 일정 기간 이상 보유하도록 권장하고, 다른 투자자들을 보호하기 위해 환매수수료를 내도록 해요.
대부분의 펀드는 1년 단위로 운용성과를 계산해서 수익 또는 손실을 결산하여 확정해요.
결산했을 때 수익금이 발생하면, 각종 비용을 공제하고 나머지를 투자자에게 나눠줘요.
현금으로 받으면 '이익분배금을 받았다'고 하고 현금이 아닌 수익증권을 받으면 '재투자했다'고 해요.